0次浏览 发布时间：2025-05-08 10:47:00
4月29日，湖北宜都农商银行清江支行通过专业风险识别和应急处理，成功拦截一起涉诈转账事件，为客户避免经济损失24800元，有效筑牢金融安全防线。
当日上午10时许，客户肖某到网点申请调整银行卡限额，称需向上海某科技公司支付24800元“炒股学费”以解套股票资金。工作人员敏锐识别异常，立即调取账户流水核查，发现其当日已向该公司转账两笔共计2000元，剩余资金因账户限额未转出。面对客户坚持转账的激动情绪，工作人员采取双线处置策略：一方面通过通讯录紧急联系其家属，在取得家属明确反对意见后中止业务办理；另一方面启动风险联防机制，向全辖网点发送风险提示，阻断资金转移渠道。
此次事件充分体现了该行“风险防控三到位”机制成效：风险预警到位，依托常态化培训提升员工异常交易识别能力；应急处置到位，建立多部门协同响应机制；联防联控到位，实现风险信息全行实时共享。下阶段，宜都农商银行将持续履行金融机构反诈主体责任，为人民群众守好“钱袋子”。
谢梦芸 曹璨
